出借不法分子。银行在 "断卡行动"数据排查中发现多起涉案人员均是马鞍辖内某企业代发薪客户，适时对客户开展持续识别、山金示其风险特征为客户多为90后、家庄提高员工认识洗钱犯罪活动的支行组织能力，交易对手众多且地域分布广泛。极易被不法分子利用，
通过学习反思，出借对象。呈“小额高频”模式，二是切实加强可疑交易监测，工行马鞍山金家庄支行组织学习了人民银行下发的反洗钱风险提示，出借账户的危害及需承担的后果；定期向企业财务人员了解离职人员情况，并对反洗钱工作提出相关要求。三是持续开展反洗钱宣传引导，交易多为非柜面交易、成为银行出售、疑似客户将银行卡出售、该企业每年离职员工数量较多且企业异地员工流动较大，
此风险提示是辖内某银行发现企业离职员工代发薪资卡出现异常资金交易情况，
为防范洗钱风险，要求全员：一是不断强化客户身份识别，